Em tố cáo NGUYEN THI THAO, số tài khoản: 351704070001571 HDBank đã giả làm nhân viên FE Credits và lừa em số tiền 350,000 VNĐ.

Hơi nhiều ảnh nên em xin phép upload ảnh lên Drive. Link drive này hoàn toàn an toàn, mọi người có thể vào xem một cách ẩn danh mà không ảnh hưởng gì đến bảo mật thông tin hay phần mềm, phần cứng thiết bị: https://drive.google.com/drive/folders/1csjMn_jqGdIl0lj0nzH7MQtVO2DeO-IV?usp=sharing

Hôm đó em có nhu cầu vay tiền gấp vì việc gia đình, nên đã lên nền tảng Threads để tìm hiểu các bên cho vay. Người có nhu cầu vay trong gia đình em bị nợ xấu nên không thể tự vay ở các app chính thống, em còn là sinh viên và đang có gói vay học phí nên không thể vướng vào vay, tín dụng.

Em hiểu rõ việc tìm kiếm sự hỗ trợ từ các bên trung gian là rất rủi ro, nhưng vì quá cần tiền, em đã để bản thân bị những kẻ lừa đảo dụ dỗ và rút mất 920,000 VNĐ (như thể hiện trong tin nhắn). Trong đó, đối tượng Tường Vy là người đã đứng ra nhận hỗ trợ em và từng bước lừa em vào cái bẫy tinh vi của những kẻ lừa đảo.

Cụ thể, Tường Vy tự nhận là bên thứ 3 chuyên kết nối người cần vay và người cho vay. Sau đó, Vy rất tích cực hỗ trợ em, liên hệ các bên vay để em tham khảo. Vì biết tâm lý hoảng loạn, đang cần tiền của em, Vy liên tục trấn an em bình tĩnh và nói những lời nhẹ nhàng, thương cảm để khiến em nới lỏng cảnh giác. Sau đó, Vy thông tin vài bên vay cho em. Bên đầu tiên thì em không cần chuyển khoản trước gì, nhưng bên đó không phản hồi (theo Vy nhận định). Cả 2 bên còn lại đều là lừa đảo. Họ giả dạng là nhân viên của FE Credits và Moneycat để lừa em chuyển tiền tạo hồ sơ.

Vy thì đóng vai như 1 trung gian đắc lực. Khi em nói không thể đóng phí, Vy bảo rằng em chỉ cần chuyển tiền cho Vy, rồi Vy sẽ cho em mượn thêm tiền để đưa cho các bên vay (lừa đảo) kia. Sau khi sự việc lộ ra rằng 2 bên kia đều là lừa đảo, Vy liên tục nói rằng Vy cũng là nạn nhân, Vy đã giúp em đến thế nào. Lúc đó, em đã tin. Nhưng giờ khi nghĩ lại, Vy có nhiều khả năng là đồng bọn với các bên kia dựa trên các dấu hiệu sau:
1. Vy nhận tiền của em nhưng không hề có 1 minh chứng nào đủ đáng tin cậy cho thấy Vy đã mất tiền/chuyển tiền cho ai đó, hoặc cho các bên vay kia
2. Vy liên tục hối thúc, giục giã em để em không có nhiều thời gian suy nghĩ thấu đáo
3. Vy hiện đã khóa Threads hoặc block em, em tìm không thấy tài khoản nữa

Chính vì những điều trên, em tin chắc Vy là một trung gian lừa đảo đầy tinh vi.

NGUYEN THI THAO là một trong những bên cho vay mà Vy đã giới thiệu cho em. Cô ta đóng vai nhân viên FE Credits, lừa rằng là có thể hỗ trợ em vay nợ xấu. Sau đó, cô ấy liên tục báo rằng hồ sơ lỗi, cần tiền để có thể lập hồ sơ, rồi mã kích hoạt,… (Như trong tin nhắn).

Tên Zalo mà NGUYEN THI THAO (hoặc đối tượng lừa đảo) dùng là Thùy Linh.